Cuando se trata de proteger la propiedad familiar, esperar demasiado para establecer un fideicomiso puede venir con graves consecuencias, especialmente en situaciones familiares complejas. En un episodio reciente de “Mujeres y dinero“Podcast, experto en finanzas personales Suze Orman Advirtió a los oyentes sobre los riesgos de dejar una casa fuera de un fideicomiso, utilizando una pregunta de la vida real de un oyente preocupado como ejemplo.
Un oyente llamado Yvonne escribió para explicar que su madre todavía vive en la casa familiar con uno de sus hijos. El padre vive en otro lugar con una novia, aunque los padres todavía están legalmente casados. El oyente y su esposa ya tienen su propia confianza y esperan ayudar a su madre a crear uno para la casa.
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El objetivo es que la casa pase a los cuatro hijos, Yvonne y sus hermanos, cuando la madre fallece. Pero como Orman señaló rápidamente, las cosas pueden salir mal si los detalles no se manejan correctamente, especialmente en un estado de propiedad comunitaria como California.
“La verdadera pregunta en cuestión, Yvonne: ¿Cómo se mantiene el título de esta casa?” Orman preguntó.
Luego explicó que si la casa es propiedad conjunta con el derecho de supervivencia y la madre fallece primero, el Padre heredaría automáticamente toda la casa, sin importar lo que diga la voluntad o la confianza de la madre.
Eso es porque cómo se titula un activo anula las instrucciones en un o confiará. En este caso, el padre podría abandonar la casa a otra persona, incluida su novia, y los niños se quedarían sin nada.
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Para evitar ese resultado, Orman ofreció un plan claro:
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Transferir el título: Primero, la madre necesita llevar el título de la casa a su nombre solo. Esto puede requerir un divorcio o un acuerdo legal, especialmente porque todavía están casados.
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Establecer un fideicomiso: Una vez que la casa está en su nombre, el siguiente paso es transferir la casa a una confianza viva. Esto le permite a la madre seguir siendo la beneficiaria mientras está viva, y luego pasar la casa a sus hijos como lo desea después de su muerte.
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Actuar ahora: Orman enfatizó la urgencia: “De lo contrario, tu mayor pesadilla si ella muere primero va a suceder absolutamente”.
