A la edad de 94 años y actualmente en su último año como CEO de Berkshire HathawaySería fácil ver a Warren Buffett como un inversor anticuado. Pero no te conviertes en el mejor inversor de todos los tiempos al quedarte en el pasado.
Si bien Buffett siempre cumple con un conjunto central de principios de inversión que le han servido bien, nunca ha tenido miedo de invertir en nuevos sectores si ve un negocio maravilloso que cotiza a un precio justo. Cuando mira a través de la cartera masiva de acciones de $ 291 mil millones de Berkshire, la mayoría de los sectores están representados, incluso el sector de inteligencia artificial (IA) de alto vuelo. De hecho, el 39.1% de la cartera de Berkshire se invierte en solo tres acciones de IA.
Fuente de la imagen: The Motley Fool.
Buffett y Berkshire adquirieron acciones por primera vez en la icónica compañía de tecnología de consumo Manzana(NASDAQ: AAPL) En 2016, y en un momento, Apple consumió más del 40% de la cartera de Berkshire. Desde entonces, Berkshire ha disminuido su posición en la compañía, aunque todavía era la posición más grande en la cartera al final del primer trimestre del año.
Como “Magnífico siete” stock Y Apple, una de las compañías más grandes que cotizan en bolsa, siempre ha liderado el camino en la innovación tecnológica con productos como la computadora Macintosh original, MacBook, iPad, AirPods y, por supuesto, el iPhone. Entonces, naturalmente, no es sorprendente ver que la compañía se convierta en un innovador líder en el espacio de IA al incorporar la tecnología en su conjunto de productos.
No hace mucho, Apple lanzó Apple Intelligence, su amplia suite de herramientas de IA. Estas herramientas incluyen formas más eficientes de escribir en productos de Apple, nuevas formas de crear imágenes y otro contenido visual, y formas de aprovechar la IA y el aprendizaje automático en el chatbot Siri conversacional de Apple, que también integra ChatGPT. Apple esencialmente coloca una supercomputadora en el bolsillo de todos con el iPhone, por lo que es perfectamente lógico suponer que el iPhone integrará más herramientas de IA con el tiempo. Apple también usa IA para muchas otras tareas dentro del iPhone, incluida la gestión de la batería, el reconocimiento de voz, la prevención de fraude en Apple Pay y Face ID.
La acción ha tenido problemas este año y ha disminuido alrededor del 13.5% en 2025 (a partir del 15 de julio). Todo el caos causado por los aranceles ha perjudicado a Apple porque gran parte de su cadena de suministro se basa en China y Vietnam. Cotizando por encima de 29 veces las ganancias hacia adelante, ligeramente por encima de su promedio de cinco años, todavía tengo preocupaciones a corto plazo sobre las acciones. La saga de tarifas ciertamente no ha terminado y creo que los inversores probablemente quieren ver a Apple hacer más con AI. Sin embargo, dado La marca Apple ha construido Y su cuota de mercado, sospecho que Apple podrá resistir la tormenta, por lo que los inversores a largo plazo deberían estar bien.
La empresa de tarjeta de crédito y pagos tarjeta American Express(NYSE: AXP) Probablemente nunca será visto como una acción de IA tradicional. Esto se debe a que American Express, en esencia, es un banco, y los bancos deben tener capital regulatorio. El sector bancario también ha tenido un rendimiento lamentable del mercado más amplio desde la Gran Recesión, y los bancos también enfrentan vientos en contra cíclicos porque hacen préstamos, lo que puede salir mal durante las recesiones económicas.
Sin embargo, American Express ciertamente no es su banco tradicional y también opera un sistema de pagos de circuito cerrado. Buffett ha sido propietario de las acciones durante décadas, y no hay duda de que la compañía está aprovechando la IA y el aprendizaje automático para la automatización y también ejecutar partes complejas de sus negocios bancarios y de pagos.
American Express tiene un equipo de investigación fronteriza de 17 personas que se centra específicamente en cómo puede usar IA/ML en sus operaciones. Este equipo busca áreas donde la IA se puede usar para ayudar a comercializar y aprobar nuevos clientes para los productos. También quieren usar la IA para ayudar a los clientes a administrar mejor sus cuentas virtualmente y para el servicio al cliente y los pagos.
Un caso de uso del equipo fronterizo estaba analizando cómo AI/ML podría usarse para mejorar las decisiones de crédito y la prevención del fraude. Se apoyaron en el preprocesamiento de datos, que implica tomar datos sin procesar y usar AI/ML para organizarlos en formatos que sean más fáciles de analizar, lo que no solo ahorra tiempo para tareas más importantes, sino que ayudó a la compañía a entrenar mejor y mejorar sus modelos de crédito.
American Express ha sido una excelente acción para poseer durante décadas, por lo que no es sorprendente ver a la compañía a la vanguardia de la innovación. American Express tiene un flujo de ingresos altamente codiciado impulsado por los ingresos por intereses de los préstamos con tarjetas de crédito hechas a prestatarios de mayores ingresos, así como un gran sistema de pagos que genere ingresos por tarifas, y eso no será fácil de replicar.
El gran comercio electrónico y el conglomerado tecnológico Amazonas(Nasdaq: AMZN) es una posición mucho más pequeña para Buffett que las dos acciones mencionadas anteriormente, pero podría ser la obra de IA más tradicional de Berkshire.
Amazon no solo puede integrar las capacidades de IA en su negocio masivo de comercio electrónico en línea para mejorar la logística y comercializar mejor sus productos, sino que la compañía dijo a principios de este año que probablemente gastará $ 100 mil millones en gastos de capital relacionados con la IA. AI es un ajuste ideal para Amazon Web Services, que ayuda a las empresas a administrar su negocio en la nube sin tener que poseer y operar la infraestructura física. Amazon ahora puede agregar servicios de IA que las empresas pueden usar sin tener que construir infraestructura relacionada con la IA.
Según CNBC, Amazon ha estado construyendo e invirtiendo en centros de datos y otro hardware necesario para alimentar la IA desde OpenAI lanzó ChatGPT en 2022. La compañía también ha presentado muchas herramientas y productos de IA, incluido un chatbot para comprar llamado RUFUS, un montón de grandes modelos de idiomas para aplicaciones de IA de construcción, y incluso su propio chip de semiconductor llamado Trainium.
Amazon ha tenido sus propias luchas con los aranceles, principalmente porque muchos vendedores y productos que vende la compañía no se encuentra ni se fabrica en los EE. UU., Pero considerando la oportunidad de llevar a las empresas a la nube, y mucho menos el potencial para el uso generalizado de la IA, es difícil ver cómo Amazon no será un beneficiario a largo plazo del movimiento AI.
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John Mackey, ex CEO de Whole Foods Market, una subsidiaria de Amazon, es miembro de la Junta Directiva de Motley Fool. American Express es un socio publicitario de Motley Fool Money. Bram Berkowitz no tiene posición en ninguna de las acciones mencionadas. Motley Fool tiene posiciones y recomienda Amazon, Apple y Berkshire Hathaway. El tonto tonto tiene un política de divulgación.
