Jamie Dimon es el popular CEO de JPMorgan Chase, conocido por sus perspicaces comentarios sobre los mercados y la economía. Según lo informado por The Wall Street Journalen un foro económico el 30 de mayo de 2025, Dimon declaró que el mercado de bonos estaba listo para “crack”, y su descripción sonaba de alarma con los inversores. “Te digo que va a suceder, y vas a entrar en pánico”, dijo Dimon.
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¿Y qué pasa en pánico? Las cosas empeoran. Los inversores que se aferran a los bonos para su seguridad podrían estar sorprendidos, con los precios bajando más de lo que están acostumbrados. Pero cuáles son las razones de la preocupación de Dimon, son viables y ¿Cómo debe reaccionar como inversor??
DiMon no intenta deliberadamente infundir miedo en los inversores. Más bien, simplemente está mirando los datos económicos y haciendo una llamada de juicio.
En opinión de Dimon, el gasto del gobierno y los préstamos están fuera de control e insostenibles. La enorme carga de la deuda del gobierno de los Estados Unidos influye en cómo los grandes compradores de la deuda, específicamente, los gobiernos extranjeros, ven su seguridad. Si estos compradores comienzan a retroceder, eventualmente podría conducir a una crisis en el mercado de bonos.
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Durante décadas, los bonos emitidos por el gobierno de los EE. UU. Continuaron la calificación crediticia más alta posible de las tres agencias de calificación. Sin embargo, debido a los inmensos préstamos del gobierno, la deuda estadounidense ya no tiene una calificación AAA. Mientras que en sí mismo esto no Hechizos de problemas para el mercado de bonosmuestra que al menos hay una pequeña preocupación de que el gobierno de los Estados Unidos no pueda pagar toda su deuda.
Cuanto más prestara el gobierno, mayor riesgo ofrece a sus acreedores. Los gobiernos extranjeros como Japón, China y el Reino Unido, que son los tres mayores titulares extranjeros de deuda estadounidense, podrían vender su deuda o requerir que se les pague una tasa de interés más alta para que asuman el riesgo.
Otra preocupación con el aumento de los niveles de deuda es una disminución en el valor del dólar. Si bien el dólar estadounidense es la moneda de reserva mundial, ha habido mucha discusión en los círculos internacionales sobre si aún merece usar ese manto, debido en parte al aumento de los niveles de deuda estadounidenses.
A partir del 13 de junio de 2025, el dólar estadounidense ya ha caído casi un 10%, un gran movimiento para una moneda. Si continúa disminuyendo, los tesoros de Tesoro podrían continuar derramando sus tenencias, según Alliancebernstein. Esto reduciría aún más los precios y las tasas de interés más altas.