Cuando los Redskins de Washington firmaron al entonces mariscal de campo de Robert Griffin III para su primer contrato en 2012, el precio estimado del acuerdo de $ 21.1 millones fue en todos los titulares. Lo que no llegó a los titulares fue cuánto Griffin realmente se llevó a casa en ese momento.
En entrevista reciente con el ex luchador de MMA Demetrious Johnson el Poderoso Podcast, el ex atleta reveló que el acuerdo estaba estructurado para darle $ 14 millones por adelantado como un bono de firma con el resto más tarde, pero solo vio aparecer $ 6.9 millones en su cuenta bancaria.
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“Llamé a mi agente de inmediato”, recuerda Griffin. “¡Estoy angustiado! ‘Oh, Dios mío, sacaron todo el dinero. ¿Dónde están los $ 14 millones?’ Y él dice: ‘Rob, son impuestos’ “.
Griffin admite que la experiencia se puso dolida, pero finalmente destacó una dura verdad: muchos atletas profesionales terminan en quiebra simplemente porque nunca se les enseñó los conceptos básicos financieros. Es una lección que resuena mucho más allá del mundo del deporte.
Los atletas novatos con talento raro en su deporte a menudo se les confía contratos multimillonarios, pero muchos no están preparados para esta ganancia inesperada. Griffin admite que no estaba listo para manejar su inmensa fortuna cuando fue firmado por primera vez.
“No tenía conocimiento financiero cuando entré por primera vez en la NFL”, le dijo a Johnson. “Nunca tuve ese tipo de dinero”.
Es por eso que Griffin, que tenía solo 22 años en ese momento, no sabía que las tasas impositivas marginales para multimillonarios pueden ser tan altas como 50% en algunos estados, según Sencillo.
Sin embargo, la falta de habilidades financieras esenciales no está restringida a aquellos que ganan grandes pagos y tienen situaciones fiscales complicadas. En promedio, los adultos estadounidenses solo podían responder el 49% de las 28 preguntas de finanzas personales correctamente, según el Instituto TIAA 2025 TIAA-GFLEC Índice de finanzas personales.
Según el informe, esta tasa de educación financiera se ha mantenido más o menos en los últimos ocho años.
El informe también encontró cuán perjudicial podría ser esta falta de habilidades financieras. Los adultos con baja educación financiera tenían el doble de probabilidades de estar limitados por la deuda, tres veces más probabilidades de ser financieramente vulnerables y cinco veces más probabilidades de no tener al menos un mes de ahorro de emergencia.
