Warren Buffett ha sugerido específicamente el Vanguard S&P 500 ETF como la forma más sensata para que los inversores promedio obtengan exposición a las acciones estadounidenses.
Explorar el S&P 500 es difícil, tanto que casi el 90% de los administradores de fondos de gran capitalización lograron peores rendimientos en los últimos 15 años.
El S&P 500 avanzó 1,860% en las últimas tres décadas, creciendo a un ritmo que habría convertido $ 500 por mes en $ 1 millón.
Warren Buffett tomó el control de Berkshire Hathaway En 1965. Comenzó como una pequeña operación textil, pero desde entonces se ha convertido en una compañía de billones de dólares debido a la habilidad de Buffett para invertir. Las acciones de Berkshire han devuelto un 20% anual durante seis décadas bajo el liderazgo de Buffett, mientras que el S&P 500(Snpindex: ^GSPC) ha agregado 10.4% anual.
Sin embargo, Buffett nunca ha recomendado las acciones de Berkshire, sino que ha dicho constantemente a los inversores que se queden con un fondo índice específico. “A lo largo de los años, a menudo me han pedido consejos de inversión”, escribió Buffett en su carta de 2016 a los accionistas. “Mi recomendación regular ha sido un fondo de índice S&P 500 de bajo costo”.
Varios productos de inversión satisfacen esa descripción, pero Buffett ha sugerido específicamente el Vanguard S&P 500 ETF(Nysemkt: vuelo). Siguiendo su consejo podría convertir $ 500 por mes en $ 1 millón durante 30 años. Esto es lo que los inversores deben saber.
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El ETF Vanguard S&P 500 mide el rendimiento del S&P 500. El fondo comprende acciones de crecimiento y acciones de valor de los 11 sectores de mercadoy cubre más del 80% de las acciones nacionales y casi el 50% de las acciones globales por capitalización de mercado. En resumen, el Vanguard S&P 500 ETF proporciona exposición a muchas de las empresas más importantes del mundo.
Las 10 posiciones más grandes en el fondo índice se enumeran por peso a continuación:
Microsoft: 6.8%
Nvidia: 6.6%
Manzana: 5.9%
Amazonas: 3.9%
Alfabeto: 3.6%
Meta plataformas: 2.8%
Broadcom: 2.3%
Tesla: 1.9%
Berkshire Hathaway: 1.8%
JPMorgan Chase: 1.4%
Warren Buffett cree firmemente en la innovación y el comercio de los Estados Unidos, tanto que ha advertido a los inversores que “nunca aposten contra Estados Unidos”. El S&P 500 es básicamente una canasta de las compañías estadounidenses más influyentes, lo que explica por qué Buffett cree que un fondo de índice S&P 500 es la mejor manera para que la mayoría de los inversores obtengan exposición a las acciones estadounidenses.
Más allá de eso, vencer al S&P 500 es difícil incluso para los inversores experimentados. Más de las tres cuartas partes de los fondos de gran capitalización tuvieron un rendimiento inferior al índice en los últimos cinco años, y casi el 90% tuvo un rendimiento inferior en los últimos 15 años. Dicho de otra manera, la mayoría de los administradores de dinero profesional estarían mejor comprando un fondo de índice S&P 500 en lugar de acciones individuales.
Buffett hizo ese punto en su carta de accionistas de 2014. “Enormes inversores institucionales, vistos como un grupo, han tenido un rendimiento inferior del inversionista de fondos índices poco sofisticados que simplemente se sienta apretado durante décadas”.
El S&P 500 logró un rendimiento total del 1,860% en las últimas tres décadas, lo que significa que el índice se agravó al 10.4% anual. Ese período abarca una amplia gama de entornos económicos y de mercado: tres recesiones, cuatro mercados bajistas y 12 correcciones del mercado, por lo que los inversores pueden tener confianza razonablemente confidencial en rendimientos similares en los próximos 30 años.
A ese ritmo, $ 500 invertidos mensualmente en el Vanguard S&P 500 ETF valdría aproximadamente $ 97,400 después de una década, $ 359,600 después de dos décadas y un poco más de $ 1 millón después de tres décadas.
Lo último que los posibles inversores deberían saber es que el Vanguard S&P 500 ETF tiene una relación de gasto de 0.03%. Eso significa que los accionistas pagarán $ 3 por año por cada $ 10,000 invertidos en el fondo de índice. Muy pocos (si los hay) fondos de índice son más atractivos. Digo eso porque el S&P 500 superó a todos los demás mercados de valores importantes del mundo en los últimos 20 años. También superó los puntos de referencia en renta fija, bienes raíces y metales preciosos, según Morgan Stanley.
Como pensamiento final, los inversores no tienen que elegir entre acciones individuales y un fondo de índice S&P 500. Por ejemplo, mantengo algo de dinero en el ETF Vanguard S&P 500 y el resto en acciones. Mi lógica es simple: mi cartera superará si mis acciones superan el S&P 500, pero aún funcionará razonablemente bien si mis acciones rastrean el S&P 500 porque tengo casi una cuarta parte de mi cartera en el ETF Vanguard S&P 500.
Antes de comprar acciones en Vanguard S&P 500 ETF, considere esto:
El Asesor de acciones de Motley Fool El equipo de analistas acaba de identificar lo que creen que son los 10 mejores acciones Para que los inversores compren ahora … y Vanguard S&P 500 ETF no era uno de ellos. Las 10 acciones que hicieron el corte podrían producir retornos de monstruos en los próximos años.
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Ahora, vale la pena señalarAsesor de accionesEl rendimiento promedio total es1,047%: un rendimiento superior en el mercado en comparación con180%Para el S&P 500. No se pierda la última lista de los 10 mejores, disponibles cuando se uneAsesor de acciones.
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JPMorgan Chase es un socio publicitario de Motley Fool Money. John Mackey, ex CEO de Whole Foods Market, una subsidiaria de Amazon, es miembro de la Junta Directiva de Motley Fool. Suzanne Frey, ejecutiva de Alphabet, es miembro de la Junta Directiva de Motley Fool. Randi Zuckerberg, ex director de desarrollo del mercado y portavoz de Facebook y hermana del CEO de Meta Platforms Mark Zuckerberg, es miembro de la Junta Directiva de Motley Fool’s. Trevor Jennewine Tiene posiciones en Amazon, Nvidia, Tesla y Vanguard S&P 500 ETF. Motley Fool tiene posiciones y recomienda Alphabet, Amazon, Apple, Berkshire Hathaway, JPMorgan Chase, Meta Platforms, Microsoft, Nvidia, Tesla y Vanguard S&P 500 ETF. Motley Fool recomienda Broadcom y recomienda las siguientes opciones: Long enero de 2026 $ 395 llamadas en Microsoft y cortas llamadas de $ 405 en Microsoft. El tonto tonto tiene un política de divulgación.
